銀保監(jiān)會嚴格規(guī)范現場檢查立項程序
09月19日, 2019 | 作者: | 來源: 人民網
摘要：銀保監(jiān)會嚴格規(guī)范現場檢查立項程序
辦法突出了五方面主要內容：一是明確現場檢查定位；二是完善相關部門現場檢查工作職責；三是嚴格規(guī)范現場檢查立項程序；四是豐富現場檢查方式方法；五是鼓勵自查自糾，促進機構合規(guī)經營。
上證報記者昨日獲悉，為進一步完善現場檢查制度框架，規(guī)范現場檢查行為，提升現場檢查質效，銀保監(jiān)會就《中國銀保監(jiān)會現場檢查辦法（試行）（征求意見稿）》（下稱辦法）公開征求意見。
該辦法所稱的現場檢查，是指銀保監(jiān)會及其派出機構，依法對銀行業(yè)和保險業(yè)機構經營管理情況進行監(jiān)督檢查的行政執(zhí)法行為，包括常規(guī)檢查、臨時檢查和稽核調查等。
辦法共八章六十七條，主要章節(jié)包括總則、職責分工、立項管理、檢查流程、檢查方式、檢查處理、考核評價和附則。
辦法突出了五方面主要內容：
一是明確現場檢查定位?，F場檢查是監(jiān)管流程的重要組成部分，通過發(fā)揮查錯糾弊、校驗核實、評價指導、警示威懾等作用，有效履行監(jiān)管職責。
二是完善相關部門現場檢查工作職責。明確承擔現場檢查職責的部門在現場檢查工作中的牽頭和歸口管理作用，并進一步強調相關部門、各級監(jiān)管機構之間的信息共享和聯(lián)動機制，形成監(jiān)管合力。
辦法明確，根據監(jiān)管職責劃分，銀保監(jiān)會及其派出機構現場檢查工作實行分級立項、分級實施，按照“誰立項、誰組織、誰負責”的工作機制，開展現場檢查。銀保監(jiān)會負責統(tǒng)籌全系統(tǒng)現場檢查工作，根據監(jiān)管職責劃分，組織對相關銀行業(yè)和保險業(yè)機構的現場檢查，組織全系統(tǒng)重大專項檢查、臨時檢查和稽核調查，對派出機構的現場檢查進行統(tǒng)籌指導和考核評價。
三是嚴格規(guī)范現場檢查立項程序。確立“未經立項審批程序，不得開展現場檢查”原則，突出現場檢查立項的嚴肅性、科學性和公平性。
辦法要求，銀保監(jiān)會及其派出機構應當加強現場檢查立項管理，根據銀行業(yè)和保險業(yè)機構的依法合規(guī)情況、評級情況、系統(tǒng)重要性程度、風險狀況和以往檢查等，結合隨機檢查對象名錄庫及隨機抽查事項清單，確定現場檢查的頻率、范圍，確保檢查項目科學、合理、可行。
四是豐富現場檢查方式方法。辦法新增和規(guī)范了部分檢查手段和方式方法，強化信息技術手段的運用，并根據工作需要，探索線上檢查、函詢稽核等新型檢查方法。
五是鼓勵自查自糾，促進機構合規(guī)經營。對于被查機構在現場檢查前反饋的自查情況中主動發(fā)現并及時糾正相關問題，符合《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規(guī)定的相關情形，將依法提出從輕、減輕或不予行政處罰的意見建議。
辦法還明確，調查人員依法開展相關調查時，被調查單位和個人應當配合，如實說明有關情況，并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
銀保監(jiān)會及其派出機構，可以將現場檢查情況通報被查機構的上級部門或主要股東，可以與被查機構的董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就檢查發(fā)現的問題作出說明和承諾，也可以對相關責任人進行談話提醒、批評教育或者責令書面檢查等。
對于檢查中發(fā)現的問題，銀保監(jiān)會及其派出機構應當在檢查意見書中責令被查機構限期改正。被查機構應當在規(guī)定時間內提交整改報告。
銀保監(jiān)會稱，辦法的出臺將進一步提升銀保監(jiān)會現場檢查的科學性、規(guī)范性和有效性，有助于更好發(fā)揮現場檢查的獨特優(yōu)勢，督促和推動銀行業(yè)和保險業(yè)機構全面貫徹落實國家宏觀政策，在有效防范金融風險的同時，更好地支持實體經濟持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，更好地維護金融安全穩(wěn)定大局。