確定了！無證經營等被支付清算協(xié)會列為2019年支付結算違法違規(guī)行為舉報重點
02月15日, 2019 | 作者: | 來源: 華夏時報
摘要：確定了！無證經營等被支付清算協(xié)會列為2019年支付結算違法違規(guī)行為舉報重點
支付結算存違法違規(guī)行為注意了！
2月12日，中國支付清算協(xié)會發(fā)布了《關于發(fā)布支付結算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法實施細則》的公告。
“結合當前支付結算市場發(fā)展情況和自律管理要求，中國支付清算協(xié)會確定了2019年支付結算違法違規(guī)行為重點舉報事項?！敝Ц肚逅銋f(xié)會指出。
具體來說包括以下七大類別：1.為賭博等非法交易提供支付結算服務行為;
2.擾亂支付市場秩序、侵害消費者合法權益等行為;
3.違反條碼支付業(yè)務規(guī)范行為;
4.無證經營支付清算業(yè)務;
5.支付敏感信息泄露、參與偽卡欺詐等違規(guī)行為；
6.非法改裝、惡意篡改終端信息等違規(guī)行為；
7.套碼、切機等違規(guī)行為。
尤為值得一提的是，一直以來，無證經營支付業(yè)務的問題備受關注。
比如去年11月20日，職業(yè)打假人王海發(fā)布微博，舉報“美團涉非法經營支付業(yè)務，可被挪用或吃利差的資金高達70億”；隨后拼多多平臺一位商家在社交媒介表示，其曾向中國人民銀行上海分行舉報平安銀行和拼多多涉嫌“二次清算”及無證經營支付業(yè)務并獲得了確認等等。
央行有關負責人就曾指出，無證機構不受相關監(jiān)管規(guī)定的約束，其直接開展商戶資金結算和預付卡發(fā)行，自行控制和支配相關資金，可能產生截留、挪用商戶資金的風險?，F實中已發(fā)生多例無證機構挪用商戶結算資金或持卡人預付資金等風險事件。無證機構在商戶和客戶拓展、技術設施、終端機具、客戶信息管理等方面也缺乏保障措施，極易造成客戶信息泄露、賬戶信息側錄等風險以及偽卡、盜刷等風險事故、案件。此外，無證機構為了搶占業(yè)務往往“無底線”競爭，擾亂了正常市場秩序。
而近年來，監(jiān)管部門對支付行業(yè)監(jiān)管力度空前，“查處無證經營支付業(yè)務機構”、“嚴肅整肅‘二清’和違規(guī)轉接”、“罰單頻出”……。
比如2016年10月，央行會同13部委制定并印發(fā)了《非銀行支付機構風險專項整治工作實施方案》，開展無證經營支付業(yè)務整治。2017年年底，央行下發(fā)的《關于進一步加強無證經營支付業(yè)務整治工作的通知》中也指出，要全面檢查持證機構為無證機構提供支付清算服務的違規(guī)行為等等。