銀保監(jiān)會嚴(yán)格規(guī)范現(xiàn)場檢查立項(xiàng)程序
09月19日, 2019 | 作者: | 來源: 人民網(wǎng)
摘要：銀保監(jiān)會嚴(yán)格規(guī)范現(xiàn)場檢查立項(xiàng)程序
辦法突出了五方面主要內(nèi)容：一是明確現(xiàn)場檢查定位；二是完善相關(guān)部門現(xiàn)場檢查工作職責(zé)；三是嚴(yán)格規(guī)范現(xiàn)場檢查立項(xiàng)程序；四是豐富現(xiàn)場檢查方式方法；五是鼓勵自查自糾，促進(jìn)機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營。
上證報記者昨日獲悉，為進(jìn)一步完善現(xiàn)場檢查制度框架，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為，提升現(xiàn)場檢查質(zhì)效，銀保監(jiān)會就《中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法（試行）（征求意見稿）》（下稱辦法）公開征求意見。
該辦法所稱的現(xiàn)場檢查，是指銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)，依法對銀行業(yè)和保險業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查的行政執(zhí)法行為，包括常規(guī)檢查、臨時檢查和稽核調(diào)查等。
辦法共八章六十七條，主要章節(jié)包括總則、職責(zé)分工、立項(xiàng)管理、檢查流程、檢查方式、檢查處理、考核評價和附則。
辦法突出了五方面主要內(nèi)容：
一是明確現(xiàn)場檢查定位?，F(xiàn)場檢查是監(jiān)管流程的重要組成部分，通過發(fā)揮查錯糾弊、校驗(yàn)核實(shí)、評價指導(dǎo)、警示威懾等作用，有效履行監(jiān)管職責(zé)。
二是完善相關(guān)部門現(xiàn)場檢查工作職責(zé)。明確承擔(dān)現(xiàn)場檢查職責(zé)的部門在現(xiàn)場檢查工作中的牽頭和歸口管理作用，并進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)相關(guān)部門、各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息共享和聯(lián)動機(jī)制，形成監(jiān)管合力。
辦法明確，根據(jù)監(jiān)管職責(zé)劃分，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查工作實(shí)行分級立項(xiàng)、分級實(shí)施，按照“誰立項(xiàng)、誰組織、誰負(fù)責(zé)”的工作機(jī)制，開展現(xiàn)場檢查。銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全系統(tǒng)現(xiàn)場檢查工作，根據(jù)監(jiān)管職責(zé)劃分，組織對相關(guān)銀行業(yè)和保險業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查，組織全系統(tǒng)重大專項(xiàng)檢查、臨時檢查和稽核調(diào)查，對派出機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查進(jìn)行統(tǒng)籌指導(dǎo)和考核評價。
三是嚴(yán)格規(guī)范現(xiàn)場檢查立項(xiàng)程序。確立“未經(jīng)立項(xiàng)審批程序，不得開展現(xiàn)場檢查”原則，突出現(xiàn)場檢查立項(xiàng)的嚴(yán)肅性、科學(xué)性和公平性。
辦法要求，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)現(xiàn)場檢查立項(xiàng)管理，根據(jù)銀行業(yè)和保險業(yè)機(jī)構(gòu)的依法合規(guī)情況、評級情況、系統(tǒng)重要性程度、風(fēng)險狀況和以往檢查等，結(jié)合隨機(jī)檢查對象名錄庫及隨機(jī)抽查事項(xiàng)清單，確定現(xiàn)場檢查的頻率、范圍，確保檢查項(xiàng)目科學(xué)、合理、可行。
四是豐富現(xiàn)場檢查方式方法。辦法新增和規(guī)范了部分檢查手段和方式方法，強(qiáng)化信息技術(shù)手段的運(yùn)用，并根據(jù)工作需要，探索線上檢查、函詢稽核等新型檢查方法。
五是鼓勵自查自糾，促進(jìn)機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營。對于被查機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查前反饋的自查情況中主動發(fā)現(xiàn)并及時糾正相關(guān)問題，符合《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規(guī)定的相關(guān)情形，將依法提出從輕、減輕或不予行政處罰的意見建議。
辦法還明確，調(diào)查人員依法開展相關(guān)調(diào)查時，被調(diào)查單位和個人應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)說明有關(guān)情況，并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)，可以將現(xiàn)場檢查情況通報被查機(jī)構(gòu)的上級部門或主要股東，可以與被查機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出說明和承諾，也可以對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行談話提醒、批評教育或者責(zé)令書面檢查等。
對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在檢查意見書中責(zé)令被查機(jī)構(gòu)限期改正。被查機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時間內(nèi)提交整改報告。
銀保監(jiān)會稱，辦法的出臺將進(jìn)一步提升銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查的科學(xué)性、規(guī)范性和有效性，有助于更好發(fā)揮現(xiàn)場檢查的獨(dú)特優(yōu)勢，督促和推動銀行業(yè)和保險業(yè)機(jī)構(gòu)全面貫徹落實(shí)國家宏觀政策，在有效防范金融風(fēng)險的同時，更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，更好地維護(hù)金融安全穩(wěn)定大局。